پراپ تریدینگ، فعالیتی است که در آن معامله‌گران با سرمایه‌ای که توسط شرکت‌های خاصی (معروف به پراپ‌ها) تامین می‌شود، در بازارهای مالی فعالیت می‌کنند. این نوع معاملات فرصت‌های زیادی جهت کسب سود فراهم می‌آورند؛ اما همراه با ریسک‌های جدی نیز هست. در سال‌های اخیر، کلاهبرداری‌های مربوط به پراپ تریدینگ به طور چشم‌گیری افزایش یافته و بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار و حتی حرفه‌ای را گرفتار کرده است.

این مقاله به بررسی راه‌های محافظت از خود در برابر کلاهبرداری پراپ تریدینگ می‌پردازد. از جمله نشانه‌های یک پراپ کلاهبردار می‌توان به موارد زیر دقت داشت: ترتیبات مبهم تقسیم سود، وعده‌های جذاب اما غیرممکن، هزینه‌های پنهان، تاکتیک‌های فشار،‌ بازخورد منفی. با مطالعه دقیق و آگاهی از نشانه‌های هشدار‌دهنده، می‌توان از افتادن در دام این کلاهبرداری‌ها جلوگیری کرد و با اطمینان بیشتری در بازارهای مالی فعالیت نمود.

آیا شرکت‌های پراپ تریدینگ قانونی است؟

قانونی بودن شرکت‌های پراپ از زمانی که شرکت‌های بزرگی مانند My Forex Funds و The Funded Trader توسط نهادهای نظارتی تعطیل شدند، به شدت مورد سوال قرار گرفته است. این موضوع باعث شده تا بحثی در صنعت پراپ تریدینگ درباره آینده این شرکت‌ها و اینکه آیا این حباب ترکیده یا نه، ایجاد شود.

در حال حاضر، شرکت‌های پراپ فارکس آنلاین قانونی زیادی در حال فعالیت هستند، اگرچه مستندات و مقررات کاملی برای آن‌ها وجود ندارد. فعالیت یا معامله با یک شرکت پراپ غیرقانونی نیست؛ اما بیشتر آن‌ها در شیوه‌های کسب و کار و شرایط خدمات خود دچار مشکل می‌شوند. برخی از بزرگترین شرکت‌های پراپ که احتمالاً نامشان را شنیده‌اید، طی سال‌های اخیر قربانی این اشتباهات شده‌اند. این امر منجر به تعطیل شدن این شرکت‌ها توسط نهادهای نظارتی و احتمالاً اتخاذ اقدام قانونی علیه صاحبان کسب و کار شده است.

با این حال، این به معنای غیرقانونی بودن شرکت‌های پراپ آنلاین نیست، بلکه نشان‌دهنده کمبود مقررات و راهنمایی‌هاست؛ به این معنا که برخی شرکت‌ها انتخاب می‌کنند به شکلی غیر اخلاقی عمل کنند و بیشتر شبیه به طرح‌های پونزی باشند.

اگر به تمام شرکت‌های پراپی که تعطیل شده‌اند نگاهی بیندازید، همه آن‌ها فرم‌های پراپ با سرمایه شبیه‌سازی شده بودند که تقسیم سودهای غیرمعقول ارائه می‌کردند و به مدل کسب و کار پونزی شباهت داشتند. به عنوان مثال، آن‌ها نیاز داشتند که معامله‌گران زیادی وارد مجموعه شوند تا بتوانند برداشت‌های معامله‌گران سودآور خود را پرداخت کنند.

کلاهبرداری در پراپ تریدینگ

همانطور که گفته شد، کلاهبرداری در پراپ تریدینگ معمولاً در شرکت‌هایی رخ می‌دهد که به جای ارائه خدمات واقعی و شفاف، از مدل‌های کسب و کار ناپایدار و غیر قانونی استفاده می‌کنند. چنین شرکت‌هایی اغلب با وعده‌های تقسیم سود بالا و شرایط جذاب، معامله‌گران را فریب می‌دهند.

این وضعیت نه تنها به اعتماد عمومی به پراپ تریدینگ ضربه می‌زند، بلکه می‌تواند سرمایه و زمان زیادی از معامله‌گران ناآگاه را هدر دهد. بنابراین، ضروری است که معامله‌گران با دقت و تحقیق کافی، شرکت‌های پراپ معتبر را شناسایی و از همکاری با فرم‌های مشکوک خودداری کنند؛ در ادامه، قصد داریم تاکتیک‌های این شرکت‌های پراپ کلاهبردار را معرفی کنیم تا راحت‌تر متوجه اهداف واقعی آنها شوید.

• چالش‌ها و مسابقات: معمولاً شرکت‌های پراپ تریدینگ قبل از اعتماد به معامله‌گران و واگذاری سرمایه به آن‌ها، ارزیابی‌های رقابتی انجام می‌دهند و این امر منطقی است. با این حال، اگر شرکتی از معامله‌گر بخواهد یک حساب واقعی باز و سرمایه خود را در آن واریز کند، احتمالا کلاهبرداری است. علاوه‌بر این، شرکت‌های پراپ جعلی اغلب اجازه می‌دهند معامله‌گران چندین بار در چنین مسابقاتی شرکت کنند که بسیار مشکوک به نظر می‌رسد. جهت اطمینان از اینکه شرکت‌کنندگان تمام سرمایه خود را از دست بدهند، کلاهبرداران مدت زمان مسابقه را به شدت محدود و شرایط تقریباً غیرقابل دسترسی تعیین می‌کنند. در مقابل، شرکت‌های پراپ معتبر مسابقات را با استفاده از حساب‌های دمو برگزار خواهند کرد و سرمایه شخصی معامله‌گران را درگیر نمی‌کنند.
• جریمه‌ها: این نوع کلاهبرداری معمولاً در مرحله برداشت سود رخ می‌دهد. برای جلوگیری از پرداخت سهم قانونی معامله‌گران، کلاهبرداران ممکن است ادعای دریافت جریمه از یک تامین‌کننده نقدینگی را مطرح کنند و به شما بگویند که شرکت پراپ باید جریمه‌ای بسیار بیشتر از سود معامله‌گر بپردازد. در نتیجه، معامله‌گران خود را بدهکار به فرم می‌بینند. علاوه‌بر این، کلاهبرداران ممکن است به دلیل نقض قوانین و استراتژی‌های شرکت، بدون هشدار قبلی جریمه‌هایی بر معامله‌گران اعمال کنند؛ این جریمه‌ها می‌توانند خودسرانه و به‌طور مبهم تعریف شده باشند و اغلب در جزئیات پنهان شوند. شرکت‌های پراپ غیرقانونی تمایل دارند معامله‌گران را تحت فشار قرار دهند و زمان کمی جهت بررسی و تصمیم‌گیری منطقی باقی می‌گذارند.
• وب‌سایت‌های فیشینگ: کلاهبرداران وب‌سایت‌های جعلی طراحی می‌کنند که شبیه به وب‌سایت‌های قانونی هستند تا معامله‌گران را به افشای اطلاعات شخصی خود ترغیب کنند. با این داده‌ها، کلاهبرداران می‌توانند به حساب شما نفوذ کرده و سرمایه‌تان را به سرقت ببرند.
• داستان‌های موفقیت ساختگی: برای جذب معامله‌گران، کلاهبرداران داستان‌های ساختگی را در وب‌سایت رسمی خود منتشر می‌کنند. این داستان‌ها افراد عادی با مشاغل کم‌درآمد را نشان می‌دهند که به‌طور معجزه‌آسا زندگی خود را با ورود به پراپ تریدینگ تغییر داده‌اند و ثروت‌های چند میلیون دلاری به دست آورده‌اند. طبیعتاً، تمام تصاویر موجود در وب‌سایت شرکت پراپ عکس‌های استوک هستند و هیچ یک از میلیونرهای تازه‌وارد افراد واقعی نیستند.
• هزینه‌های آموزشی بالا: در یک شرکت پراپ، معامله‌گران اساساً به عنوان کارمندان عمل می‌کنند و وظیفه شرکت است که آموزش‌های لازم را ارائه دهد. اگر شرکتی درخواست پرداخت هزینه برای آموزش شما داشته باشد، این موضوع نگرانی ایجاد می‌کند و نیاز به احتیاط دارد.

تمام موارد بالا که به آن اشاره شد، روش‌های اصلی است که یک شرکت پراپ غیرقانونی از آن استفاده می‌کند. نکته‌ای که باید به آن توجه کرد این بوده که یک شرکت قانونی و معتبر امکان دارد برخی از این موارد را در فرایند کاری خود داشته باشد.

نشانه‌های یک شرکت پراپ کلاهبردار

قبل از اینکه شما متوجه روش‌هایی که به آن اشاره شد شوید، معمولا تعدادی نشانه وجود دارد که نشان می‌دهد شرکتی که می‌خواهید با آن همکاری کنید، کلاهبرداری است یا خیر. در ادامه، به مهم‌ترین این نشانه‌ها که بسیار حائز اهمیت هستند، اشاره کرده‌ایم.

• ترتیبات مبهم تقسیم سود: شرکت‌های پراپ معتبر توافق‌نامه‌های تقسیم سود شفاف و ساختاریافته‌ای ارائه می‌دهند. اگر این بند حیاتی به‌طور واضح در وب‌سایت شرکت وجود نداشته باشد یا مدیران در مکالمات از بیان جزئیات طفره بروند، توصیه می‌شود که از آن‌ها دوری کنید. 
• وعده‌های جذاب اما غیرممکن: کلاهبرداران اغلب معامله‌گران را با وعده‌های سودهای غیرواقعی و بالا فریب می‌دهند. با شرکت‌های پراپی که وعده پول سریع و آسان را دارند با احتیاط برخورد کنید. اگر چیزی بیش از حد خوب به نظر می‌رسد که واقعی باشد، احتمالاً واقعی نیست!
• هزینه‌های پنهان: شرکت‌های پراپ فریبکار اغلب هزینه‌های اضافی و غیرمنتظره‌ای را به مشتریان بی‌خبر تحمیل می‌کنند. این هزینه‌ها، مانند مالیات‌های ناشناخته یا هزینه‌های نگهداری حساب پنهان، پس از توافق اولیه ظاهر می‌شوند. حتما از شرکت‌هایی با چنین شگفتی‌های ناخوشایندی دوری کنید!
• تاکتیک‌های فشار: کلاهبرداران از تاکتیک‌هایی استفاده می‌کنند تا معامله‌گران را تحت فشار قرار دهند و تصمیمات اشتباهی بگیرند. اگر مدیران فرصت بررسی دقیق و اندیشیدن را به شما نمی‌دهند، یک نشانه هشدار دهنده است و به احتمال زیاد مشکلی وجود دارد.
• بازخورد منفی: پیش از وارد شدن به هر شراکتی با یک شرکت پراپ، ضروری است که نظرات موجود درباره شرکت را به‌طور کامل بررسی کنید. اگر نظرات غالباً منفی باشد، بعید است که از همکاری با آن فرم سودی ببرید؛ بنابراین بهتر است از آن‌ها دوری کنید.

با توجه به نشانه‌های بالا و آشنایی با روش‌های کلاهبرداری این شرکت‌های پراپ تریدینگ، احتمال از دست دادن سرمایه خود را به حداقل خواهید رساند.

6 سوال مهم که باید قبل از انتخاب پراپ فرم معتبر بپرسید!

برای اینکه یک پراپ فرم معتبر را انتخاب کنید، نیاز است که ابتدا چند سوال مهم را از خود بپرسید و پاسخ این سوالات را با تحقیقات لازم پیدا کنید.

اعتبار شرکت پراپ چگونه است و آیا آن‌ها رفتار تجاری شفاف و اخلاقی دارند؟

اعتبار شرکت پراپ یکی از عوامل مهم در انتخاب است. جهت ارزیابی اعتبار یک فرم پراپ، می‌توان نظرات و بازخوردهای کاربران و معامله‌گران دیگر را بررسی کرد. شرکت‌هایی که رفتار تجاری شفاف و اخلاقی دارند، معمولاً اطلاعات کاملی درباره روش‌ها و سیاست‌های خود ارائه می‌دهند و در مکالمات خود از بیان جزئیات طفره نمی‌روند. این فرم‌ها همچنین با رعایت اصول اخلاقی و احترام به حقوق معامله‌گران، اعتماد بیشتری را جلب می‌کنند.

ساختار هزینه و تقسیم سود آن‌ها چگونه است؟

ساختار هزینه و تقسیم سود شرکت‌های پراپ از اهمیت بالایی برخوردار است. شرکت‌های معتبر معمولاً ساختار هزینه و تقسیم سود شفاف و مشخصی دارند که به وضوح در قراردادها و وب‌سایتشان توضیح داده شده است. قبل از همکاری با هر شرکتی، باید جزئیات مربوط به هزینه‌های اولیه، هزینه‌های نگهداری حساب و نحوه تقسیم سود را به دقت بررسی کنید تا از شرایط مالی آگاهی کامل داشته باشید و دچار شگفتی‌های ناخوشایند نشوید.

چقدر زمان می‌برند تا درخواست برداشت را پردازش و تکمیل کنند و چند بار در ماه می‌توانید برداشت کنید؟

یکی از معیارهای مهم در ارزیابی شرکت‌های پراپ، سرعت پردازش و تکمیل درخواست‌های برداشت است. شرکت‌های معتبر معمولاً زمان‌های مشخص و کوتاهی جهت پردازش درخواست‌های برداشت دارند و این اطلاعات را به صورت شفاف در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند. همچنین، تعداد دفعاتی که می‌توانید در ماه برداشت کنید نیز باید مشخص و منطقی باشد تا معامله‌گران بتوانند به راحتی به سودهای خود دسترسی پیدا کنند.

چه ابزارهای معاملاتی به معامله‌گران ارائه می‌دهند و آیا آنها انعطاف‌پذیر هستند؟

ابزارهای معاملاتی که شرکت‌های پراپ به معامله‌گران ارائه می‌دهند باید متنوع و با کیفیت باشند. این ابزارها می‌توانند شامل پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته، نرم‌افزارهای تحلیل تکنیکال و فاندامنتال، و دسترسی به داده‌های بازار باشند. انعطاف‌پذیری این ابزارها نیز اهمیت دارد، به طوری که معامله‌گران بتوانند استراتژی‌های مختلف خود را به راحتی پیاده‌سازی کنند و از امکانات موجود به نحو احسن بهره ببرند.

پشتیبانی آن‌ها چگونه است؟

پشتیبانی مشتری شرکت‌های پراپ نیز از جمله عواملی است که بر تجربه کلی معامله‌گران تأثیر می‌گذارد. شرکت‌هایی که پشتیبانی مشتری قوی و پاسخگو دارند، به سرعت به سوالات و مشکلات معامله‌گران پاسخ می‌دهند و آن‌ها را در مسیر معاملات خود حمایت می‌کنند. علاوه‌بر این، داشتن یک جامعه فعال از معامله‌گران که تجربیات و دانش خود را به اشتراک می‌گذارند، به بهبود عملکرد و یادگیری معامله‌گران کمک می‌کند.

آیا شرکت با سبک و اهداف معاملاتی من مطابقت دارد؟

مهم است که شرکت پراپ انتخابی با سبک و اهداف معاملاتی شما همخوانی داشته باشد. هر معامله‌گر دارای استراتژی‌ها، ریسک‌پذیری و اهداف متفاوتی است و شرکت‌های پراپ نیز در ارائه خدمات و پشتیبانی با یکدیگر متفاوت هستند. بنابراین، لازم است بررسی کنید که آیا شرایط و امکانات شرکت با سبک معاملاتی و اهداف بلندمدت شما سازگار است یا خیر تا بتوانید بهترین نتایج را از همکاری با آن‌ها به دست آورید.

معرفی پراپ فرم های کلاهبردار

با رشد سریع پراپ تریدینگ، شرکت‌های جعلی و کلاهبردار زیادی در چند سال گذشته شناسایی شده‌اند؛ در ادامه به برخی از مهم‌ترین شرکت‌های بین‌المللی که کلاهبردار هستند اشاره خواهیم کرد:

• Mena Funding
• TradeWaveFunding
• FXCapital3
• GoTradr
• GlobalTradersFunding
• ryzefunding
• LUS
• SocialTradingClubFunding
• bigpipfunding
• Varsity Traders Club

این شرکت‌ها تنها تعدادی از فرم‌هایی هستند که در سال‌های گذشته سعی داشته‌اند تا از معامله‌گران سوءاستفاده کنند.

جمع‌بندی

همانطور که گفته شد، پراپ تریدینگ، فعالیتی به حساب می‌آید که در آن معامله‌گران با سرمایه‌ای که توسط شرکت‌های خاصی (معروف به پراپ‌ها) تامین می‌شود، در بازارهای مالی فعالیت می‌کنند. این شرکت‌ها سود قابل توجهی را به معامله‌گران خود می‌دهند و موقعیتی عالی جهت گرفتن سرمایه بیشتر برای ترید است. این فرم‌ها اکثرا قانونی بوده و مشکل قضایی از طریق استفاده از آنها به وجود نخواهد آمد. نکته‌ای که باید به آن توجه کرد این است که کلاهبرداری‌های زیادی در این زمینه وجود دارد که باید به آنها دقت کرد. اما چطور یک پراپ‌فرم مطمئن پیدا کنیم؟ یکی از بهترین روش‌های یافتن پراپ‌فرم مطمئن مطالعه پیشینه آن شرکت و شناخت دقیق بستر آن است که در مقالات بعدی به شکل دقیق‌تر به آن اشاره خواهیم داشت.